El control del riesgo de los clientes con respecto a sus obligaciones financieras se ha vuelto una gran preocupación en las empresas. El actual entorno socio-económico y los problemas para conseguir financiación dejan a nuestro departamento de riesgos un difícil trabajo.
Este post trata de una parametrización sencilla de cómo SAP asocia el riesgo de los clientes en el flujo de procesos de la empresa.
Parametrización
Pongamos por ejemplo que deseamos controlar el riesgo de impagos por parte de nuestros clientes. El supuesto es que ninguno de nuestros clientes se exceda en más de diez días sobre la obligación de pago que tenga con nosotros. Excedida esta fecha, no aceptaremos la realización de ningún trabajo con estos clientes ni la venta de ningún material.
- En primer lugar, debemos crear los grupos de riesgo y control de créditos.
IMG: Gestión financiera / Contabilidad de deudores y acreedores / Gestión de créditos / Cuenta de control de créditos / Definir clases de riesgo.
- Creamos un control automático del crédito y asociamos el área de control/clase de riesgo/grupo de crédito.
IMG: Comercial / Funciones básicas / Gestión del crédito / Gestión de créditos / Especificar control automática de crédito.
- Para verificar el crédito a nivel de orden seguimos el camino de customizing. Atención, antes de hacer esto hay que verificar que el límite y el grupo de crédito de la orden estén actualizados para órdenes SM.
- Para verificar el crédito a nivel de documentos de ventas seguimos el camino de customizing. Y, al igual que en el caso de órdenes, hay que verificar que el límite y el grupo de crédito del documento de ventas estén actualizados para el correspondiente tipo de documento.
IMG: Comercial / Funciones básicas / Gestión del crédito / Gestión de créditos / Efectuar asignación de documentos de venta y de entrega.
Datos maestros
Asociamos nuestra parametrización de clase de riesgo a los datos maestros de nuestros clientes.
Finanzas / Gestión financiera / Deudores / Gestión de créditos / Datos maestros / FD32 - Modificar
Finanzas / Gestión financiera / Deudores / Gestión de créditos / Datos maestros / F.34 - Mod. masa
Cuando hagamos esto seguramente tendremos que reestructurar el crédito de todos nuestros clientes. Para hacer esto hay que lanzar el programa RFDKLI20.
Cómo se visualiza
Llegados a este punto podríamos ir a visualizar las partidas abiertas de nuestros deudores y ver qué partidas están vencidos en más de 10 días.
Finanzas / Gestión financiera / Deudores / Cuenta / FBL5N - Visualizar/modificar partidas.
Si intentamos crear un pedido de venta para uno de estos deudores impagados el sistema nos da un aviso de impago por parte del cliente.
Logística / Comercial / Ventas / Pedido / VA01 - Crear.
Imagen inicial | Sonia From Marseille
